Финансовая пирамида под видом работы в Alibaba: очередной способ обмана

Началось всё с сообщения в WhatsApp, в котором предлагалась подработка. Сумм баснословных не предлагали, ведь 50-7000 рублей приличный диапазон и можно подумать, что последние цифры просто для затравки, а по факту будет рублей 200 в среднем, что уже ближе к реально возможной для домохозяйки. 

Принцип работы так же не вызывает опасений: нужно помогать раскручивать страницы в алибабе, что сейчас частенько встречается в различных сервисах.

После заполнения анкеты (если её так можно назвать), присылают 10 заданий. Нужно добавить товар в избранное и прислать скриншот. Далее посылают уже к основному "менеджеру" в телеграм. Отправил я ей скриншот и стал ждать сообщений, что нужно указать данные своей карты, либо оплатить комиссию для перевода, но тут меня ждал неожиданный поворот, заявленную награду без вопросов перечислили на указанную карту, спросив только её номер и имя владельца 0_о

После этого "Валентина" извинилась, что заставиЛ меня ждать и пригласил в большую семью из 9 человек, среди которых 2 администратора. Лишние деньги скинули, не жалко отдать их обратно за удовлетворение любопытства, особенно меня заинтересовало задание на выкуп, как оказалось это и есть основной инструмент данной группы.

После приветствия дали пару заданий на добавление в избранное и настало время перейти к чему-то более серьезному, а именно к выкупу. Сложно сказать, все ли участники кроме меня замешаны в этой схеме, т.к. в процессе был минимум спама, ни одного сообщения "а это точно не обман?". Пару раз уточнили информацию и далее только скрины кидали. Но вполне может быть, что часть такие же простые люди.

Для выполнения этого задания нужно зарегистрироваться на площадке для раскрутки страниц товара(перевод или намеренно сделали максимально похожим на то, что было в али на старте, либо дизайнер был не рускоязычным), пополнить счет на понравившуюся сумму и оплатить товар. Никаких своих личных данных при этом вводить не нужно, только карту в разделе вывода средств(без CVV). Единственное, что смущает, пополнение счета возможно только по номеру карты, которую укажет менеджер, якобы напрямую из РФ это сделать нельзя. Ну что ж, минимальная сумма 870 рублей, а это 500 которые прислали и 370 моих. Жалко, но снова любопытство берет вверх, баланс пополнен, духи заказаны и тут же нажата кнопка отмены заказа.

После сообщения "менеджеру" , на балансе появляется увеличенная на 20% сумма и + плата за переход по двум ссылкам. Создал запрос на вывод и уже понимал, что будет 2 варианта: либо меня кинут на 370 рублей и всё закончится, либо игра продолжится и я попал на завуалированный HYIP-проект, которых была масса во время моего студенчества. Оказалось второе, после отправки скриншота, указанная сумма пришло на счет.

При этом в группе участники так же делились скриншотами с исходящими и входящими переводами. Я прикрепил малую часть. На некоторых были видны данные пользователей и каждый раз они были разные, что подтверждало догадки о схеме работы.

Далее снова есть два варианта развития событий:

1. Аукцион невиданной щедрости продолжается, играя на жадности людей и заставляя их оплачивать лоты всё дороже и дороже, после чего на каком-то этапе возвраты прекращаются. В этом случае особо осторожные пользователи могут остаться в плюсе, ну или в небольшом минусе, т.к. за 5 заходов на одну сумму затраты отбиваются.
2. Минимальная сумма постоянно повышается, полностью перекрывая доход от предыдущей сделки.

Создатели данной группы выбрали второй вариант и после парочки отвлекающих заданий появился новый выкуп, но та же ступень покрывает предыдущую прибыль и заставляет пользователя добавлять своих средств.

Тут я теряю уже 800 рублей(не считая комиссии), но есть большой шанс, что это будет не конец, т.к. обычно в таких схемах участвует несколько групп людей и каждая оплачивает "банкет" предыдущей, а чем выше ставки, тем больше итоговый выигрыш для тех, кто стоит у истоков. Оплачиваю, данные карты получателя при этом уже совершенно другие (кто-то получает 1660р выкупа), отменяю товар и после непродолжительной переписки получаю "вознаграждение".

Как можно было догадаться, в следующем задании "ставки" вновь поднимаются втрое.  После отказа в участии ожидал, что начнут спрашивать какая сумма имеется на счету, чтобы забрать остатки и "уволить" меня, но видимо тот факт, что не хватает даже 5000 рублей, заставил их быстро потерять интерес к моей персоне.

После того как я перестал выходить на связь, в группе продолжили кидать скриншоты, к вечеру суммы дошли до неадекватных значений. Если это реальные люди, после схлопывания потери будут ощутимыми. Вечером написали, что рабочий день окончен, никаких жалоб не поступало. Но опять же, сложно сказать сколько тут реальных участников, возможно ни одного, но я не нашел несостыковок в снимках, сделанных с телефонов, возможно мошенники не стали бы так сильно заморачиваться.

Немного поковырялся в каталогах(это было не просто), можно найти лоты стоимостью до 888к рублей(за полку).

UPD

Я думал, что всё закончилось, но сегодня утром процесс стартовал сначала. Те же начальные суммы, те же лоты, только вот "менеджер" отвечал гораздо реже, пополнение баланса ощутимо задерживалось, а выплату на данный момент так и не получил, вот недавно добавил последний скриншот с отменой. Видимо закончились люди, которые хотели бы выкупить позицию по сумме, сопоставимой указанной награде. Когда писал материал, переживал, что он будет не законченным, а сейчас аж полегчало. Причем если бы не комиссия на перевод, я бы в плюсе остался, а так из потерь только время, но надеюсь, провел я его с пользой.

Давайте подытожим как всё это работает

Есть несколько групп людей, пусть будет 100 человек в сумме. Первую волну обычно спонсируют "инвесторы", они платят небольшие суммы, чтобы участники начали доверять проекту и участвовали в выкупах. После того как выплачены проценты первой группе, подключают вторую, третью и так далее, раскидывая "взносы" одних участников в качестве прибыли для других, ведь на каждой следующей ступени цена увеличивается и покрывает расходы. 

Но всё это работает пока идет приток средств, для автоматизированных проектов с автоматическими выплатами даже пишут алгоритмы, рассчитывающие прибыльность проекта и переводящими вывод денег на ручной режим если запас начинает "худеть". Тут же всё работает в ручном режиме и суммы депозитов ограничены на каждой ступени. Всегда найдётся человек, который после нескольких успешных выводов готов взять кредит, продать почку, автомобиль и дом, но думаю если на последнем этапе он заплатит 300 000 рублей, для него игра закончится. Его исключат из группы и начнут рассказывать, что возникли временные сложности, превышен лимит по транзакциям ил еще какие-то причины, от них не зависящие.

Можно ли на этом заработать? 

Учитывая процент награды и быстрый рост сумм, я бы сказал очень маловероятно. Подобные проекты долго не живут и в какой-то момент все участники после очередного "выкупа" просто не получат ничего. Конечно, можно выйти после получения первых переводов и не поддаваться соблазну получить больше, но в любом случае "менеджер" будет пытаться завлечь по максимуму. К тому же не забывайте, что вы будете получать деньги втянутых в это людей, а не мошенников, меня бы после "схлопывания пузыря" совесть мучила. Да, люди сами виноваты, кто-то называет подобное "таблеткой от доверчивости", но мне жалко близких, которые так же пострадают если в семейном бюджете появится огромная дыра.

Обычно я прошу рассказывать близким примеры с обманом, чтобы они сами не попадались, но думаю в данном случае идет упор на молодое поколение, пенсионеры, скорее всего, не захотят регистрироваться на каком-то непонятном сайте, покупать какие-то товары, чего-то там обменивать.

P.S.

Через какое-то время "менеджер" сообщил, что для получения сегодняшних наград, нужно завершить все вчерашние выкупы, похоже цикл длится один день и в конце часть участников отсеивается на последнем этапе, остальных продолжают мотивировать завершить начатое. После этого, скорее всего, подключается новая группа.

Еще статьи по схожей тематике:

Вам пришла важная корреспонденция в «Госуслуги»: очередная схема телефонного мошенничества

Попытались оформить кредит по поддельной доверенности: очередная схема мошенничества

На вас оформили кредит, используя сервис Госуслуги: новая схема телефонного мошенничества