Попытались оформить кредит по поддельной доверенности: очередная схема мошенничества

Мне давно стоит сменить свой старый номер телефона, так как за 15 лет он, наверное, уже слит куда только возможно, и мошенники звонят стабильно пару раз в месяц, но благодаря этому я оперативно узнаю новые методы обмана, так что могу предостеречь от них своих близких, да и вам рассказать. Суть развода сильно не изменилась - запугать и выклянчить деньги у жертвы, но мошенники становятся креативнее и начали собирать дополнительную информацию по мере разговора для совершенствования схемы в будущем

Поступил звонок с номера +7958593**-**, человек представился лейтенантом московского отделения полиции. И если раньше возникал вопрос какое отношения я имею к Москве, находясь от нее в несколько тысяч км, то сейчас мошенник сообщает, что беспокоят из-за того, что в Москве один мой однофамилец пришел в банк с нотариально заверенной доверенностью на моё имя, попытался взять небольшой кредит размером 100 тысяч рублей и мне очень повезло, что его не оформили. Попросил записать ФИО злоумышленника,  нотариуса, свои данные(правда когда я спросил номер телефона, ответил, что в интернете есть номер дежурной части и быстро перевел тему) и предупредил, что сейчас ведется следствие, так что наш разговор должен быть конфиденциальным. 

Думал уже ну вот, всё как всегда, скажут, что срочно нужно набрать кредитов и перевести на безопасный счет, но парень явно не торопился, начал рассказывать, что в это непростое время подозревать можно кого угодно, могли посмотреть пароли в общественном транспорте, после ответа, что не пользовался общественным транспортом очень давно, предположил, что я поссорился с кем-то в своем отделении банка, на что получил аналогичный предыдущему ответ. И вот чего я не ожидал, это просьбы хитреца продиктовать записанные мной данные, возможно таким образом пытаются понять насколько всерьез воспринимают ситуацию. Ответил ему, что ручки не было под рукой, поэтому сделал запись разговора, за что получил выговор с угрозой возбудить уголовное дело в случае распространения этой записи. Кстати, я бы её скинул, но в ней мало интересного, не было настроения стебать собеседника, хотел дойти до победного.

В итоге он сказал, что к моим банковским данным он доступа иметь не должен и соединит меня с сотрудником центрального банка. Судя по скорости соединения и аналогичному окружающему шуму, сотрудник банка сидел у него на коленях.

Новый человек сказал, что ему передали суть вопроса, но попросил уточнить какие подозрения были у следователя. Я ответил, что он настаивал на махинациях со стороны нотариуса, который заверил доверенность. Сотрудник банка немного замешкался, сказал подождать, вернулся и сообщил, что всё же подозрения пали на сотрудников банка.

Хотя логика на этом месте уже начинает ломаться. Пришел человек с доверенностью от нотариуса, ему отказали, при чем здесь банк? Ну да ладно, главное попугали полицией, шансом потерять все средства, можно работать дальше: 

- Назовите адреса отделений в которых Вы были последнее время. Это важно, чтобы можно было понять где произошла утечка

- Я не помню адресов, т.к. не был в отделениях лет 5 точно

- В каком городе Вы проживаете?

- Краснодар

- Сколько всего средств есть на Ваших счетах?

- Тысяч 8

Это его несколько огорчило, но когда сказал, что кредитов нет и никогда не было, он взбодрился и достал вторую методичку

- Сколько в среднем Вы зарабатываете? Больше или меньше 20 тысяч?

- Меньше (обычно отвечаю что больше 100, но было интересно, может еще варианты подберет)

После беглого опроса сообщили, что нужно закрыть договор, который пытался заключить мошенник, они скинут его в WhatsApp, мне нужно будет написать заявление и отправить его со сканами паспорта. Ответил, что пользуюсь аккаунтом на другом номере, чтобы на этот не спамили мошенники, но сотрудник банка сообщил, что проверил, ватсап на этом номере используется и активен, а значит я препятствую следствию, давая ложную информацию и могу понести уголовную ответственность, после чего я замешкался, не смог сдерживаться и взоржал, так и не узнав насколько глубока кроличья нора.

- Вы считаете, что мошенничество это смешно?

- Это Вы мне расскажите, не я же звоню с целью отнять деньги у собеседника

- В таком случае назовите полностью ФИО и что Вы отказываетесь от помощи полиции, после чего на Вас смогут оформить кредит

- Да хватит, я уже не смогу снова отвечать серьезным тоном

- Тогда всего доброго, ожидайте прибытия оперативной группы!

Последнее похоже на строчку из совершенно другого сценария, "смешались в кучу кони, люди". Про нотариуса забыли, однофамилец тоже невиновен, главный враг это банк с которым нужно срочно разорвать договор, заключив по факту другой )

Вполне вероятно, что таким образом могли оформить уже не выдуманный, а настоящий кредитный договор, либо изменить какие-то данные для доступа к личному кабинету. Так же скана паспорта вероятно может хватить, чтобы оформить какие-нибудь микрозаймы, но думаю основной задачей было вытянуть как можно больше информации, чтобы получить максимальную прибыль:

• Собрали сканы документов, отлично, в случае чего тысяч 50 уже в кармане, для некоторых сервисов достаточно фото с паспортом в руках прислать и пару дополнительных документов.
• После этого жертва согласилась перевести имеющиеся деньги на безопасные счета, отлично, сумма увеличится
• Ну а если удалось еще и кредит получить или данные для входа в личный кабинет, считай сорвал джек-пот и сумма значительно возрастёт.

Какой можно сделать вывод

По сути меняется только подход, мошенники придумывают всё более правдоподобные поводы для звонка, но основная схема не меняется: от пользователя всё так же нужно получить максимум данных, при чем большая часть из них будет содержать приписку о том, что их нельзя сообщать никому. Звонить ради сбора каких-либо данных сотрудники полиции или банка без предварительного заявления не будут, а уж тем более просить прислать сканы каких-либо документов в мессенджеры. Так что можете смело посылать таких собеседников не переживая за последствия, зачастую эти люди находятся в другой стране или в местах лишения свободы и навредить не смогут при всем желании.Если не хотите конфликтовать, скажите, что вам некогда, через пару минут сами перезвоните в отделение банка/полиции для решения проблемы и кладите трубку, мне ни разу после этого не перезванивали в тот же день.

Будьте бдительны сами и делитесь информацией о подобных сценариях с близкими, ведь чаще всего от действий мошенников страдает старшее поколение. Хотя периодически всплывают случаи, когда немалые деньги теряют даже сотрудники банков и полиции, что лично меня очень удивляет )