Мошенничество с криптовалютами. Разбор кейсов со схемой Понци

Криптовалюты, как любой прибыльный финансовый инструмент в начале своего пути, стали привлекательной мишенью для мошенников. С каждым днем растет количество случаев обмана и манипуляций с криптовалютами, что приводит к значительным финансовым потерям для инвесторов и пользователей. Мошенничество в криптосфере принимает различные формы, от классических афер до сложных операций с использованием искусственного интеллекта.

Среди наиболее распространенных схем мошенничества в криптовалютах можно выделить следующие:

1. мошеннические письма (phishing-атаки), при которых злоумышленники пытаются украсть личную информацию или доступ к криптокошелькам;
2. инвестиционные пирамиды, обещающие высокие доходы за короткий срок;
3. фальшивые ICO (Initial Coin Offering), маскирующиеся под легитимные проекты;
4. кражи криптовалют через взломы бирж и хранилищ.

Эти схемы развиваются и эволюционируют с каждым днем, становясь все более сложными и изощренными. Мошенники используют новые технологии, такие как машинное обучение и социальную инженерию, чтобы обмануть своих жертв. Кроме того, злоумышленники создают фальшивые онлайн-комьюнити и форумы, где предлагают якобы экспертные советы и рекомендации по инвестированию в криптовалюты.

Одной из наиболее распространенных и опасных схем является схема Понци (в настоящее время иногда можно слышать название по фамилии более близкого нам по времени финансового мошенника — «схема Мэдофа»).

Исторический экскурс

Схема Понци получила свое название от Чарльза Понци, итальянского иммигранта из США, который стал известен своей мошеннической финансовой деятельностью в начале XX века. В 1920 году Понци обещал своим инвесторам высокие доходы, предположительно получая прибыль от международных финансовых операций. Однако, он использовал средства новых инвесторов для выплаты прибыли более ранним инвесторам. Это привело к временному успеху, но в итоге его мошенничество было раскрыто, и он был признан виновным в финансовых махинациях.

В современной эпохе цифровых активов схема Понци стала одной из самых распространенных форм мошенничества. С появлением криптовалют и блокчейна, мошенники стали использовать блокчейн-технологии для создания видимости легитимных инвестиционных проектов, скрывая свои намерения за виртуальной вуалью анонимности.

Кейсы схем Понци в мире криптовалют

Bitconnect

Одним из самых громких случаев использования схемы Понци в криптовалютном мире был случай Bitconnect.

Инвесторы покупали токены BCC на биржах или через официальный сайт BitConnect, и могли инвестировать свои токены в так называемый «инвестиционный фонд», который якобы генерировал высокие доходы. Участники получали регулярные выплаты «доходов» от своих инвестиций, которые на самом деле были частью денег, внесенных другими инвесторами.

Создатели BitConnect использовали социальные сети и онлайн-форумы для пропаганды своей платформы и привлечения новых инвесторов.

В январе 2018 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) закрыла BitConnect, обвинив в мошенничестве и незаконном предложении ценных бумаг. К тому времени создатели BitConnect уже успели собрать более $2,5 миллиардов от инвесторов со всего мира.

Схема BitConnect была типичной схемой Понци, где создатели проекта обещают инвесторам высокие доходы и используют деньги новых инвесторов для выплаты «доходов» ранним инвесторам. Однако, в отличие от классической схемы Понци, BitConnect использовала криптовалюту и децентрализованную технологию для маскировки своей деятельности.

Было установлено, что создатели BitConnect использовали сложную систему для отмывания денег и сокрытия следов своих преступлений. Они также использовали часть средств для финансирования своей роскошной жизни, включая покупку дорогих автомобилей и недвижимости.

В результате расследования несколько человек были арестованы и обвинены в мошенничестве и отмывании денег. Создатель BitConnect, Сатоши Дхван, был арестован в Индии в 2018 году и экстрадирован в США, где он предстал перед судом.

PlusToken

PlusToken — криптовалютная платформа, запущенная в 2018 году, которая была представлена как многофункциональный кошелек и система инвестиций. Она привлекла огромное количество инвесторов, особенно из Азии, обещая высокие доходы от инвестиций в криптовалюты.

Ключевым аспектом PlusToken была система многоуровневого маркетинга, которая поощряла участников привлекать новых инвесторов и получать проценты от их вкладов. Кроме того, платформа обещала ежедневные выплаты процентов, что привлекало еще больше инвесторов.

Однако вскоре стало ясно, что PlusToken была не более чем схемой Понци. Инвестиции не использовались для торговли криптовалютами или каких-либо других легитимных инвестиционных деятельностей. Вместо этого, деньги новых участников использовались для выплаты доходов предыдущим инвесторам, создавая иллюзию стабильных и высоких доходов.

PlusToken стала одной из самых крупных мошеннических схем в мире криптовалют. По некоторым оценкам, она привлекла более $2 миллиардов инвестиций от своих участников. Однако в июне 2019 года основные организаторы PlusToken были арестованы в Китае, а платформа закрыта. Многие инвесторы потеряли свои средства, а следственные органы все еще продолжают работать над возвратом средств пострадавшим.

OneCoin

OneCoin — криптовалютный проект, запущенный в 2014 году. За проектом стояла компания OneCoin Ltd, основанная Рузой Игнатовой и ее братом Константином Игнатовым. OneCoin обещал быть лучше, чем Bitcoin, с более быстрыми транзакциями и более низкими комиссиями. Однако со временем стало ясно, что OneCoin на самом деле крупный мошеннический проект, организованный по принципам схемы Понци.

Ключевой механизм OneCoin был построен на привлечении новых инвесторов через многоуровневый маркетинг и обещания огромных доходов. В действительности, проект не имел реальной блокчейн-технологии или майнинга, а «монеты» создавались компанией централизованно. Таким образом, новые инвестиции использовались для выплаты предыдущим инвесторам, создавая иллюзию роста стоимости монеты.

В 2017 году OneCoin привлек внимание мировых регуляторов и стал предметом расследования. Многие страны, включая США, Великобританию, Германию и другие, начали предупреждать об обмане и запрещать деятельность OneCoin на своей территории. В результате Константин Игнатов был арестован в октябре 2018 года в Великобритании, а Руза Игнатова была арестована в марте 2019 года в США. Однако, до сих пор значительная часть инвесторов не получила компенсацию своих потерь.

Заключение

Схема Понци остается серьезной проблемой в криптовалютном мире. Ее эволюция и адаптация к новым технологическим возможностям подчеркивают необходимость постоянного контроля и регулирования в этой области.

Перечислим основные правила, которые помогут обезопасить себя и свои активы от злоумышленников:

1. никогда не передавайте личную информацию или доступ к криптокошелькам неизвестным лицам;
2. проверяйте легитимность проектов и компаний, прежде чем инвестировать в них;
3. используйте надежные биржи, кошельки, обменники и DEX системы;
4. не доверяйте обещаниям высоких доходов за короткий срок;
5. регулярно обновляйте свои знания о новых схемах мошенничества и способах защиты;
6. используйте двухфакторную аутентификацию, и другие меры безопасности для защиты своих аккаунтов и крипто кошельков.

Сейчас криптосообщество самоорганизуется, создавая продвинутые системы мониторинга и отчетности о мошеннических схемах. Международные правительственные организации, такие как ФАТФ (Financial Action Task Force), разрабатывают рекомендации и стандарты для регулирования криптовалют и борьбы с отмыванием денег. Правительства и регуляторы вводят новые нормативные акты, направленные на предотвращение мошенничества в криптосфере. Компаниям, занимающимися вопросами кибербезопасности, предстоит огромная работа в будущем по созданию технологий и мер, способных ограничить добросовестных пользователей от злоумышленников.

• * — Беляев Иван Михайлович признан(а) иностранным агентом