5 признаков скам-проекта

В настоящее время криптовалютный сектор привлекает внимание многих инвесторов не только как возможность быстрого заработка, но и предложением новых, неизвестных ранее рынку, финансовых инструментов на основе передовых компьютерных технологий.

Вместе с возрастающим интересом к этой цифровой форме активов, возникают проекты, предлагающие участие в инвестициях с обещанием огромной прибыли, но, мягко говоря, не имеющие целью обогатить инвесторов.

В данной статье мы расскажем об одной из «темных сторон» крипто индустрии — скам-проектах.

Скам-проект в криптовалютах — это мошеннический проект, который обманывает инвесторов, предлагая им вложить свои деньги в фиктивные или недобросовестные цифровые активы или услуги. Целью скам-проекта является получение прибыли за счет обмана, и незаконного получения средств от инвесторов.

Скам-проекты в криптовалютах могут принимать различные формы, включая фальшивые ICO (Initial Coin Offering), пирамидальные схемы, фейковые биржи, мошеннические инвестиционные фонды, облачные майнинговые фермы, и другие. Мошенники используют различные методы обмана при привлечении инвесторов, включая ложные обещания высоких доходов, манипуляции рынком, поддельные отзывы и информацию о проекте, а также использование сложных схем для сокрытия недобросовестной деятельности. Они поддерживаются сильной маркетинговой кампанией, имеют хорошо разработанный веб-сайт с привлекательным дизайном, создавая впечатление легитимности данных.

При принятии решения об инвестировании своих средств в какой-либо криптопроект необходимо проанализировать интересующий проект руководствуясь четкими критериями, применение которых, с высокой степенью вероятности, защитит вас от вовлечения в скам-проект.

Команда разработчиков

Одним из главных признаков скам-проекта является отсутствие четкой и идентифицируемой команды разработчиков. Подлинные проекты представляют общественности свою команду, указывают биографию и опыт работы в крипто сфере, таким образом, обеспечивая прозрачность информации о ключевых участниках не только на сайте, но и в различных социальных сетях.

Так, например, в 2022 году на российский рынок вышла молодая команда разработчиков аналитической платформы КоинКит. Проект призван помочь криптоэнтузиастам и бизнесу отслеживать уровень рисков транзакций и кошельков. Компания публикует на сайте всю информацию о своих ключевых членах команды, а также активно постит фото и видео в своих социальных сетях с различных мероприятий.

Другой пример, зарубежная компания CipherTrace, также про блокчейн-аналитику и предупреждение отмывания средств, публикует информацию о членах команды и партнерах на сайте, в социальных сетях, и на специальном сервисе по подбору персонала LinkedIn.

Команда разработчиков, кликабельность сайта, а также достоверность информации о членах команды в социальных сетях один из признаков подлинности компании. Вы не увидите призывов оплатить покупку или вложить средства здесь и сейчас, вам в первую очередь расскажут о проблеме, инновациях и достижениях команды.

Скам-проекты используют фальшивые профили и фотографии, чтобы создать видимость наличия команды. Они также избегают предоставления подробной информации о своих навыках и опыте. Если вы не можете найти подтверждающую информацию о членах команды, это может быть первым признаком того, что проект является скамом.

В качестве примера скам-проекта можем привести компанию Prodeum — проект, который обещал пользователям разработку и выпуск продуктов для сельского хозяйства на основе блокчейна. Компания не предоставила достоверных данных о команде или контактов для связи, помимо прочего, они покупали отзывы у реальных людей для видимости активности в социальных сетях и медиа. Проект собрал 11 миллионов долларов, и вскоре после сбора денег, интерфейс веб-сайта исчез, оставив только ругательное слово на заглавной странице с белым фоном.

Отсутствие «прозрачности»

Проекты, направленные на закрепление долгосрочных позиций на крипто рынке, предоставляют общественности «прозрачную» информацию о своей деятельности. От лица компании публикуются данные об основателях, команде, стратегии и доле распределения токенов (если таковые должны быть). Подлинные проекты публикуют роад мапы с описанием дальнейших планов по техническому развитию продуктов.

При этом скам-проекты направлены исключительно на заработок, поэтому часто не предоставляют достаточно информации о своем продукте или услуге. Команда проекта, или сео-проекта может использовать общие фразы и обещания о «безопасности» и «высокой доходности», но не объяснять, как именно компания достигнет таких результатов.

Реальные проекты обычно имеют многостраничные сайты с опубликованной на них «прозрачной» информацией, которую достаточно легко подтвердить, используя другие ресурсы. Приведем небольшой перечень на «прозрачность» какой информации стоит обращать внимание, изучая сайт проекта:

• Технические документы и публичные договоры: Пользовательское соглашение, Белая книга, Политика Cookie-файлов, Публичная оферта, и другие;
• Контакты (почта/телефон) или форма для обратной связи (заявка на партнерство, медиа и т. п.);
• Указание информационных партнеров (соответственно, публикации в СМИ различного характера);
• Команда разработки и сео проекта;
• Советы по безопасности и алгоритм работы с продуктом;
• Технические особенности продукта, инновации и результаты;
• Социальные сети и активность в медиа пространстве.

Обещания высокой доходности

Скам-проекты обычно обещают своим инвесторам быструю и гарантированную прибыль, используя маркетинговые приемы с рекламой высокодоходных вложений. Однако, в реальности, эти обещания обычно не выполняются, и инвесторы теряют свои средства. Если проект предлагает получить необъяснимо высокую прибыль по сравнению с конкурентами в этом же сегменте, вам стоит тщательнее проверить всю информацию о компании.

С 2016 по 2018 год существовал проект под названием BitConnect. BitConnect представлял собой криптовалюту открытого типа (open-source cryptocurrency), к которой в придачу шла программа по высокодоходным инвестициям, как выяснилось позже, схемой Понци. Проект обещал высокую доходность и множество схем инвестирования, заманивая наивных инвесторов. Так, например, если человек вложил сумму в определенном стоимостном диапазоне, то мог получить дополнительный процент к основному проценту по вкладу. В 2018 году BitConnect был признан криптовалютной пирамидой, а основатели проекта заскамили вкладчиков (инвесторов), и решили сбежать со средствами на сумму более $ 3 млрд.

Отзывы в социальных сетях

Скам-проекты чаще всего имеют маленькую команду, и не добирают в компанию других участников, а отзывы в социальных сетях покупают, создавая иллюзию поддержки от довольных клиентов. Если в социальных сетях или на форумах вы видите жалобы от других пользователей, стоит тщательнее проверить проект.

На сайтах реальных проектов часто можно встретить ссылки на различные социальные сети, отзывы от клиентов на различных площадках, а также ежедневную активность в социальных сетях с комментариями. Для российских компаний сейчас характерно иметь аккаунты во ВКонтакте или Telegram, а зарубежные любят Facebook^** и Twitter. Помимо перечисленного, стоит обращать внимание на наличие вакансий на специализированных сайтах, IT-компаниям часто не хватает рук, поэтому они добирают членов команды в процессе создания или улучшения продуктов.

Актуальный пример — Bitpetite. Проект, который предлагал пользователям инвестировать средства в их платформу, чтобы получать ежедневную прибыль. Средства можно было завести на платформу, но при желании вывести их обратно пользователи сталкивались с многочисленными ошибками и невозможностью вывести как тело вклада, так и проценты. Множество пользователей жаловались на эту платформу в социальных сетях, стараясь обратить внимание других пользователей на ее ненадежность. Вскоре после многочисленных жалоб и интереса со стороны органов, проект исчез.

Активность общественности и упоминания в СМИ

Множество компаний из различных сфер стараются поддерживать хорошие отношения с журналистами, и выстраивают свою PR-политику на позитивных упоминаниях в СМИ и массмедиа. Скам-проекты напротив стараются минимизировать упоминания и скрываются от публичных источников. Активность в общественной среде является несомненным плюсом для любого проекта, упоминания могут быть как в специализированных СМИ, так и отраслевых.

В связи с некоторой закрытостью криптовалютной сферы, чаще всего можно встретить именно блоги компаний на различных интернет-ресурсах, а в СМИ крипто компании выходят с комментариями на определенные темы, связанные с событиями, определяющими векторы развития в отрасли. Отсутствие общественной активности и упоминаний в СМИ могут говорить либо о том, что проект является стартапом и еще не освещался, либо о скаме.

Можно привести в качестве хорошего примера зарубежный проект ScoreChain с продуктами для блокчейн аналитики. При просмотре сайта вы не найдете ни информации о команде, ни специализированных документов (Политик использования), ни контактов для обратной связи. Такая скрытность может поставить в неловкое положение неопытного пользователя. На самом деле, можно понять скрытность подобных компаний в отношении безопасности своих сотрудников и технологий, а при внимательном анализе сайта и поиске информации в Интернете, мы найдем подтверждение реальности ScoreChain.

В данном контексте стоит упомянуть и LoopX — скам-проект, который пообещал пользователям высокую прибыль с помощью торгового бота (они собрали миллионы долларов инвестиций, и исчезли). При изучении этого проекта пользователи сети обнаружили, что социальные сети компании были пустыми, а упоминания в СМИ полностью отсутствовали.

Помните, что главное оружие против скам-проектов — осведомленность и анализ. Будьте внимательны и анализируйте описанные выше признаки, чтобы не стать жертвой крипто мошенничества.

• * — Беляев Иван Михайлович признан(а) иностранным агентом
• ** — Компания Meta (социальные сети Instagram и Facebook) - признана экстремистской организацией на территории Российской Федерации