«Вредные советы»: Трэш-обменники

В мире криптовалют существует множество способов обмена и покупки различных цифровых активов. Один из таких способов, так называемые, «трэш-обменники». В этой статье мы рассмотрим, что такое трэш-обменники, каким образом они работают и как их можно использовать для своих криптовалютных операций.

Трэш-обменники — это онлайн-платформы, где пользователи могут обменивать различные цифровые активы между собой, зачастую, по необычайно выгодным условиям. Свое название трэш-обменники получили из-за низкой репутации и недостаточной надежности. Они предоставляют возможность обмена криптовалюты без необходимости прохождения сложной процедуры верификации, которую требуют традиционные биржи, что делает их привлекательными для тех, кто хочет быстро и анонимно обменять свою криптовалюту по привлекательному курсу.

Преимущества треш-обменников

У треш-обменников можно найти следующие преимущества:

1. высокая анонимность: большинство трэш-обменников не соблюдают требований AML-политики, и не проводят процедуру KYC (англ. Know Your Customer), что позволяет пользователям сохранять некоторую анонимность своих криптовалютных операций;
2. минимальные ограничения: трэш-обменники не накладывают ограничений, вытекающих из требований регуляторов или нормативных правовых актов, ограничения могут быть обусловлены лишь возможностями обменника;
3. выгодные комиссии и курсы: в сравнении с крупными биржами криптовалют, трэш-обменники могут иметь более низкие комиссии и выгодные курсы за обмен активами;
4. разнообразие активов: если вам интересны монеты или токены, которые не так широко доступны на основных биржах, трэш-обменники могут предложить вам дополнительные возможности выбора.

Риски при использовании треш-обменников

Стоит учитывать, что использование трэш-обменников не лишено определенных рисков:

1. мошенничество и поддельные сайты: при работе с нелицензированными сервисами можно попасться на фишинговый сайт или мошенников, соответственно, потерять свои средства навсегда;
2. проблемы с регулирующими органами: при использовании треш-обменников вам могут отправить криптовалюту, которая имеет высокий Risk Score (уровень риска) и связана с незаконной деятельностью, не смотря на то, что вы не верифицируетесь на треш-обменнике, есть другие данные (ip, fingerprint, и пр.) по которым вас могут идентифицировать и привлечь к ответственности;
3. блокировка со стороны бирж: если вы планируете отправить средства из треш-обменника напрямую на лицензированную биржу, то можете столкнуться с блокировкой и заморозкой средств, так как распространена практика торговли криптовалютой на треш-обменниках с высоким Risk Score (уровень риска);
4. низкая ликвидность и ограничения на обмен: треш-обменники могут не располагать необходимой ликвидностью, что скажется на увеличении времени сделки и курсе.

Что необходимо сделать перед началом работы?

Тем не менее, если вы все же решаетесь использовать трэш-обменники, есть несколько мер предосторожности, которые обязательно необходимо принять.

Во-первых, исследуйте репутацию обменника перед тем, как начать работать с ним. Проверьте отзывы пользователей и форумы, чтобы убедиться, что другие люди имели положительный опыт работы с этим обменником.

Во-вторых, используйте только небольшие суммы при работе с трэш-обменниками. Это поможет вам минимизировать потенциальные потери в случае проблем с обменником.

В-третьих, будьте готовы к тому, что процесс обмена может занять больше времени, чем на традиционных биржах. Трэш-обменники могут быть менее автоматизированными и требовать ручной обработки заявок.

Например, в сети Telegram существуют различные типы обменников. Один из них — это боты, которые работают по принципу централизованных обменников. Эти боты были популярны во время криптобума в 2017 году. Механика таких Telegram-ботов похожа на другие платформы P2P (обмен по принципу одноранговых сделок). У пользователя есть встроенный в бота криптокошелек, куда поступает криптовалюта при покупке. Пользователь выбирает тип операции и продавца на основе рейтинга.

Мошенники могут создавать свои обменники или клоны существующих Telegram-ботов. Поэтому покупка криптовалюты с помощью таких ботов может быть ненадежным и опасным способом.

Еще один вариант — это секретные чаты для внебиржевой торговли (OTC. Аббревиатура расшифровывается как Over-the-Counter, что в дословном переводе означает «минуя прилавок»). В таких чатах действует своя система рекомендаций и отзывов. Однако, и здесь есть риск стать жертвой мошенничества.

С учетом растущей популярности OTC-торговли и создания криптобиржами специальных разделов для нее, объемы OTC-торговли в Telegram также увеличиваются.

В OTC-чатах покупатель и продавец общаются напрямую, обсуждают условия сделки и выполняют ее без посредников. В таких чатах участвуют не только отдельные пользователи, но и профессиональные трейдеры, инвесторы и брокеры.

Один из способов проведения сделок в OTC-чате — это использование так называемых «эскроу-сервисов». При таком способе сделки, стороны депонируют свои средства на счет эскроу-сервиса, который замораживает их до выполнения условий сделки. После выполнения условий сделки, средства автоматически переводятся покупателю или продавцу.

Сервисы-агрегаторы обменных пунктов

Но сколько не придумывай защитных механизмов, мошенники продолжают находить слабые стороны любого из способов криптовалютного обмена.

Уберечься от мошенников возможно с помощью специальных сервисов-агрегаторов информации о различных обменных пунктах, попасть в списки которых можно лишь после тщательной проверки. Кроме того, такие сервисы позволяют пользователям сравнивать условия обмена криптовалют. Они предоставляет информацию о курсах обмена, комиссиях и репутации обменных пунктов.

Есть несколько популярных российских сервисов, предоставляющих информацию о надежных и проверенных обменных пунктах, чтобы помочь пользователям выбрать наиболее выгодный и безопасный способ обмена криптовалют. Сервисы-агрегаторы чаще всего предлагают широкий выбор платежных систем, включая WebMoney, ЮMoney, Perfect Money, Payeer, AdvCash, и многие другие.

Пользователи могут легко найти наиболее выгодные предложения по обмену, благодаря удобному интерфейсу и интуитивно понятным функциям поиска. Такие сервисы-агрегаторы предоставляют информацию о резервах каждого обменника, что позволяет пользователям быть уверенными в том, что они смогут осуществить обмен без задержек.

Заключение

Всегда необходимо взвешивать плюсы и минусы, быть внимательным и дотошным в вопросах поиска и обмена средств на треш-обменниках. Криптовалюты являются молодой развивающейся сферой экономики, а значит и высокорисковой сферой. Стоит ли дополнительно обременять рисками свою экономическую деятельность ради эфемерной прибыли — решение, требующее трезвого расчета и серьезного анализа с холодной головой.

• * — Беляев Иван Михайлович признан(а) иностранным агентом