Как распознать мошенников в криптоиндустрии и защитить свои инвестиции

Криптоиндустрия — это настоящий магнит для людей, мечтающих быстро и много заработать. Рынок криптовалют за последние несколько лет сделал ошеломляющий рывок, и уже никого не удивишь историями о том, как кто-то, вложив пару сотен долларов, вдруг стал миллионером. Биткоин, Эфириум, и еще сотни других монет манят своей прибыльностью. Особенно, когда отовсюду говорят о резком росте, как это произошло с тем же Биткоином и Эфириумом сначала осенью на волне спекуляций на бирже, а потом еще больше — после победы Трампа в США.

Но где есть быстрые деньги, там всегда найдутся и те, кто хочет нажиться на чужих мечтах. Криптоиндустрия становится идеальной почвой для мошенников по нескольким причинам. Во-первых, криптовалюты все еще мало регулируются. В отличие от традиционного финансового рынка, здесь нет жесткого контроля со стороны государства, и это дает аферистам больше свободы для маневра. Во-вторых, у многих людей все еще недостаточно знаний о криптовалютах, что делает их легкой мишенью. Пользуясь этим, мошенники создают проекты, которые выглядят «по-настоящему», обещают быстрый рост и доходность, а в итоге оказываются лишь красиво упакованными пустышками.

В результате, многие, кто верит обещаниям о легком доходе, становятся жертвами схем и фейковых проектов, теряя деньги и доверие к криптовалютам в целом.

Какие виды мошенничества надо знать

Все приемы мошенников выучить трудно. Они обновляются каждый день, потому что за незаконными операциями стоят вовсе не глупые люди. Однако если знать основные принципы, то уже будет гораздо проще опознать «скам» и относиться настороженно к подозрительной схеме. Расскажем, чего точно стоит опасаться.

• Финансовые пирамиды. Классика жанра со времен еще МММ и прочих «скамов», которые были далеки от крипты. Участникам обещают высокую доходность от притока новых вкладчиков. Первые «инвесторы» могут получить прибыль за счет взносов новичков, но, как только поток новых участников иссякает, пирамида рушится. В криптоиндустрии такие схемы маскируются под инвестиционные проекты с нереально высокими процентами дохода.
• «Фейковые» ICO и IEO (поддельные предложения монет). ICO (Initial Coin Offering) и IEO (Initial Exchange Offering) — это способы привлечения средств на развитие криптопроектов. Мошенники, зная, что многие хотят вложиться в новые токены на старте, создают поддельные предложения, выпускают «монету», собирают деньги и исчезают. Инвесторы в итоге остаются с бесполезными токенами, а аферисты — с деньгами. Сейчас сюда еще и добавились тапалки, которые тоже вроде бы обещают золотые горы, а на выходе — нули. Собственно, даже знаменитый Хомяк оскандалился.
• Фишинг-сайты и поддельные платформы. Мошенники создают сайты, почти идентичные известным криптобиржам и кошелькам. Они заставляют пользователей вводить свои логины, пароли и данные для доступа. Попав на такой сайт, можно незаметно потерять все средства.
• Клоны популярных криптовалют и мошеннические токены. Создание фальшивых версий известных криптовалют (например, фальшивого Биткоина или Эфириума) — еще одна уловка. Продают якобы «усовершенствованные» версии уже известных монет, но по сути они ничего не стоят.
• Схемы «pump and dump» (манипуляция ценой). Эта схема предполагает искусственное повышение цены на малоизвестные токены. Мошенники активно покупают никому не нужный мусорный токен, распространяют слухи о его росте, что привлекает внимание людей, и цена резко возрастает. Когда цена достигает пика, мошенники продают свои активы, цена падает, и остальные инвесторы остаются в убытке.
• Вредоносные приложения и кошельки. Поддельные криптокошельки и приложения выглядят как настоящие, а поскольку сеть децентрализована, реагируют на скам не сразу — пока еще достаточно людей попадется в сети мошенников, пока еще пойдут массовые жалобы. Суть подделки в том, что после установки пользователи вводят свои данные, теряя контроль над своими кошельками. Вредоносное ПО может и скрытно воровать средства, либо блокировать доступ к криптовалютам с целью последующего вымогательства.

Это основные схемы. Их стоит знать каждому, потому что мошенники, придумывая что-то новое, все равно будут отталкиваться от старого.

Как понять, что проект — «скам»

Децентрализация играет злую шутку. Любой может зайти на рынок, играть якобы по правилам, а на самом деле создавать «черные» схемы. Поэтому «спасение утопающих — дело рук самих утопающих», как звучало в известной книге. А пользователи криптовалюты должны сами научиться узнавать мошенников. Вот несколько признаков:

• Мало информации. В честных проектах всегда можно найти информацию о команде, стоящей за разработкой, опыте и квалификации. Если на сайте или в документации проекта нет конкретных данных о создателях, контактной информации или их профессиональном фоне, это тревожный сигнал.
• «Золотые горы». Если проект обещает сверхвысокие доходы, которые в разы превышают средние рыночные ставки, это уже повод задуматься. Высокая доходность всегда связана с высоким риском, а в случае с мошенниками — с обманом. Например, обещания гарантированного дохода в 1000% за месяц или «безрисковых» вложений скам в 99%.
• Давление на здесь и сейчас, «не упустите шанс!» и другие манипуляции. Мошенники не дают подумать и взвесить за и против. Наверняка будут фразы, вроде: «срочно вложитесь, иначе упустите шанс» или «осталось несколько мест». Это типичный прием манипуляции, чтобы люди принимали решение без должной осмотрительности.
• Трудно вывести средства. Если платформа вроде бы даже позволила что-то заработать, а вот вывести — целая проблема, бейте в набат. Это скам. Причем, поначалу пообещают, что все легко и просто, а потом начинаются отговорки — система на техобслуживании, нужно предоставить дополнительные документы. Могут попросить дополнительную верификацию и т. д. Мошенники стараются собрать как можно больше ваших данных, а еще тянут время.
• Накрутка и купленные отзывы. Накрутка ботами, написанные как под копирку восхищенные и восторженные отзывы — повод заподозрить скам-проект. Проверяйте партнеров проекта, а если отзывы слишком уж восторженные, это наверняка накрутка.

Поэтому задача любого, кто работает с криптой — сначала десять раз проверить любой проект. Конечно, если это просто тапалка, в которой вы не тратите реальных средств, то ничего не потеряете, кроме времени. Но если речь идет о деньгах — не поленитесь, проверьте проект от и до.

Основные приемы проверки

Предлагаем основные способы проверить на мошенничество. Вот они:

• Посмотреть, кто стоит за проектом. Реальные разработчики должны иметь профили на LinkedIn с опытом работы. Также можно проверить, есть ли информация о регистрации компании и контактные данные.
• Прочитайте «белую книгу» (whitepaper). Белая книга должна быть подробной и объяснять, как работает проект. Если там много общих фраз и мало конкретики — это настораживает.
• Используйте проверенные платформы. Для обмена криптовалютами выбирай только известные и безопасные биржи, такие как Binance или Coinbase. Это снижает риск попасть на мошенников.
• Осторожнее с личными данными. Не вводите свои пароли или приватные ключи на подозрительных сайтах и проверяйте URL, чтобы не попасть на фальшивку.

Мошенники сейчас могут использовать «продвинутые» техники, включая ИИ-дипфейки. Но способы защиты все те же — аккуратность, осмотрительность, перепроверка всего и всех.

Подписывайтесь на наш новый Telegram (про криптовалюты). Ссылку на канал можно найти ниже в разделе «Об авторе». Если вам интересно, то там же найдете ссылку на выгодную биржу, где сам торгую и пользуюсь P2P.