Дополнительные «криптовалютные санкции» против граждан РФ: чем грозят и что делать?

Начало криптовалютных санкций

 Многие эксперты тогда, и Ваш покорный слуга тоже, рекомендовали вывести все активы с "Бинанса" и прекратить работу с этой биржей, т.к. налицо была политическая ангажированность. Сложно сказать, был ли выбор у хозяина биржи, CZ, можно ли было вывести из-под удара активы россиян, создав, например, подразделение Binance.RU, наподобие Binance.US или каким-либо другим образом. Тем не менее Binance заняла свою позицию и ввела ограничения. Такая оперативность и рвение вызвали недоумение у пользователей, большинство трейдеров и инвесторов просто не ожидали от биржи инициативного участия в геополитических играх. Долгое время после введения ограничений Binance вообще была единственной организацией, выполняющей требования V пакета санкций в сфере криптовалют. 

Напомню суть крипто-ограничений V санкционного пакета, которые Binance "взяла под козырёк". Резидентам РФ была ограничена возможность ввода средств и торговли (включая спот и фьючерсы), а также использования продуктов Binance Staking и Binance Earn, если совокупный баланс (с учетом плеч на маржинальной торговле и фьючерсах) превышал 10000 Евро. Пользователем предоставлялось 90 дней на самостоятельное закрытие позиций и вывод средств, после этого периода все позиции закрывались принудительно. 

VIII пакет санкций ЕС против РФ

В восьмой пакет санкций, содержание которого официально опубликовано 06 октября 2022 года, помимо запрета на транспортировку российской нефти по цене выше установленного потолка, покупки в РФ некоторого сырья и материалов (сталелитейная продукция, древесная масса, бумага, машины и оборудование, химикаты, пластик, сигареты и др.) и предоставления российским организациям услуг в сфере IT-технологий, юриспруденции и инжиниринга, вошли также "криптовалютные санкции".

Если раньше ограничения касались активов, превышающих в сумме 10000 Евро, то теперь ограничение тотальное. Евросоюз запрещает операторам криптовалютных сервисов оказывать резидентам РФ какие-либо услуги в сфере оборота криптовалют.

Очевидно, что санкции поддержат все или большинство компаний, получавших лицензии в ЕС и имеющие штаб-квартиры в Евросоюзе. Это биржи Bitstamp, BitBay, Cex.io, Bitpanda, Exmo и другие. Биржи из юрисдикции США тоже относятся к этой категории (Kraken, Poloniex, Coinbase, Gemini и др.). Если вы резидент РФ и у вас по какой-то причине еще есть активный аккаунт с ненулевым балансом на этих биржах или любых других, находящихся в юрисдикции ЕС или США, срочно выводите оттуда средства! 

Что будет с Binance и куда переходить?

До настоящего времени представители Binance не давали официальных комментариев по поводу ужесточения ограничений для россиян, связанных с новыми санкциями ЕС. Тем не менее нет никакого смысла ждать, пока CZ всё-таки решит применить санкции и окончательно заблокирует резидентов РФ на платформе (тем более такое уже было и Binance была в первых рядах по вводу ограничений).

Доля пользователей из РФ составляет примерно 3%, а их активы - ещё меньше. Поэтому вероятность полной блокировки россиян на бирже Binance многими экспертами оценивается в 100%. Рынки США и ЕС для биржи гораздо важнее рынка РФ в ситуации необходимости выбора.

Вывести средства с биржи в момент написания статьи можно куда угодно, ограничений нет. Есть множество крипто-кошельков и DEX-бирж, где можно безопасно разместить активы.

Однако если вы активно торгуете, и присутствие на централизованных биржах для вас - строгая необходимость, выбирайте биржи в нейтральных юрисдикциях. При выборе биржи проверяйте не только месторасположение штаб-квартиры, но и наличие (а вернее, отсутствие) лицензии ЕС и США, а также проверяйте страну резидентства основателей и управляющих биржи. Любая связь биржи с зоной Евросоюза, Великобританией, Канадой или США является "токсичным" признаком, обходите такую биржу стороной, она уже по определению скомпрометирована.

Кому интересно, какие биржи использую для торговли лично я и мои коллеги, залетайте в телеграм-канал (ссылка в описании профиля), в закрепленных сообщениях есть пост про мой выбор централизованных бирж.

Возможны ли удары, "откуда не ждали"?

Текущая ситуация к сожалению характерна своей особой сложностью. Вместе с внешними атаками в виде пресловутых санкций ЕС, криптовалютная отрасль в РФ подвергается еще и ударам изнутри. Например на днях Роскомнадзором был заблокирован доступ к бирже OKEx. Мы знаем, что блокировка информационных ресурсов возможна по закону в следующих случаях:

• распространение экстремистских материалов

• распространение фейков, недостоверной информации

• по предписанию ЦБ (мошенничество, нарушение правил и др.)

Никаких официальных объяснений не последовало, точная причина блокировки и перспектива возобновления работы ресурса на территории РФ не ясна. Из сведений из официальных источников известно только то, что блокировка произведена на основании решения Генпрокуратуры за номером 73/3-105-2022.

Успокоим пользователей биржи OKEx, многие из которых переживают за свои активы. Ваши активы в целости и сохранности, ведь блокировка произведена Роскомнадзором и касается только доступа к сайту. На функциональность самой биржи эта блокировка никак не влияет. Стоит добавить, что сайт биржи по-прежнему доступен из других юрисдикций и через VPN-сервисы тоже.

Роскомнадзор создал опасный, но при этом в какой-то степени полезный для крипто-энтузиастов прецедент, показав, что доступ к любому сайту, связанному с крипто-тематикой может быть ограничен. Самое время произвести ревизию бирж, сервисов и технических средств, которыми вы пользуетесь.

Могут ли заблокировать криптокошельки?

Сайты сервисов, предоставляющих услуги криптокошельков ничем не отличаются с точки зрения возможности быть заблокированным от сайтов бирж, т.е. это может произойти в любой момент по требованию Роскомнадзора. Более того, работа приложения также может быть заблокирована. В этом случае активам на кошельках ничего не грозит, решение при блокировке лежит в технической плоскости и описано выше.

Тем не менее некоторые криптокошельки могут быть заблокированы в рамках V пакета санкций ЕС. Решение также описано выше, нужно провести полную ревизию сервисов, которыми вы пользуетесь и отказаться от тех, которые находятся в юрисдикции ЕС, имеют лицензию ЕС, или европейцев в составе фаундеров/собственников сервиса.

Конечно заблокировать можно не любой кошелек, а некастодиальные холодные кошельки заблокировать невозможно по определению и от слова "совсем". Подробнее о том, какие кошельки бывают, и какой выбрать в зависимости от конкретной ситуации, читайте здесь.

На всякий случай напоминаю, что кошелек - это всего лишь интерфейс для работы, а сами активы хранятся в блокчейне, отнять их у вас или "заблокировать" никак нельзя, можно только усложнить вам доступ к операциям с этими активами.